星河基金管制有限公司 星河中债 0-3 年政策性金融债指数       证券投资基金    招募说明书（更新）  基金管制东说念主：星河基金管制有限公司  基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                     【环节教导】   本基金根据中国证券监督管制委员会 2023 年 11 月 21 日《对于准予星河中 债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金注册的批复》(证监许可【2023】2649 号)的注册，进行召募。   基金管制东说念主保证《星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明 书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容着实、准确、齐备。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明 其对本基金的投资价值和市集出路作出试验性判断或保证，也不标明投资于本基 金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪称职守、敦厚信用、辛勤尽责的原则管制和运用基金财产， 但不保证投本钱基金一定盈利，也不保证基金份额执有东说念主的最低收益；因基金价 格可升可跌，亦不保证基金份额执有东说念主能全数取回其本来投资。   本基金的标的指数为中债-0-3 年政策性金融债指数，编制决策如下：   中债-0-3 年政策性金融债指数隶属于中债总指数族分类，该指数因素券包括 在境内公蛊惑行且上市运动的待偿期 0 至 3 年（包含 3 年）的政策性金融债，可 手脚投资该类债券的事迹基准和标的指数。   样本中式方法：   政策性银行债，不包括二级本钱债、次级债   世界银行间债券市集、上海证券往还所、深圳证券往还所   公蛊惑行   东说念主民币   附息式固定利率、利随本清固定利率、贴现、零息                    星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）     以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先中式合理的最优市集 价钱，若无则平直接纳中债估值。指数因素券中，不同运动场所的吞并支券作 为不同券处理。     市值法加权     相关标的指数具体编制决策及成份券信息详见中国债券信息网，网址： http://yield.chinabond.com.cn/。     本基金为指数基金，投资者投资于本基金靠近追踪毛病独揽未达约定标的、 指数编制机构住手服务、成份券停牌或违约等潜在风险，详见本招募说明书“风 险揭示”章节。     本基金主要投资于政策性金融债，可能靠近政策性银行改制后的信用风险、 政策性金融债流动性风险、投资蚁合度风险等。     本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资东说念主在投本钱基金前，需全面意识本基金产物的风险收益特征和产物特性，充分 筹商自身的风险承受能力，感性判断市集，对投本钱基金的意愿、时机、数目等 投资行动作出独处决策。投资东说念主根据所执有份额享受基金的收益，但同期也需承 担相应的投资风险。投本钱基金可能际遇的风险包括：市集风险、管制风险、流 动性风险、信用风险、本基金所独到的风险、未知价风险、启用侧袋机制的风险、 本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 很是他风险等。     当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东说念主履行相应 方法后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 相关章节。侧袋机制实施期间，基金管制东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东说念主仔细阅读关系内容并原谅本基金启用 侧袋机制时的特定风险。     本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂型基 金，高于货币市集基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所 代表的债券市集相似的风险收益特征。     本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总额的 20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃 20%的除外。法律           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 法则、监管机构另有端正的，从其端正。   投资有风险，投资东说念主在投本钱基金前应厚爱阅读本招募说明书、基金合同和 基金产物辛苦撮要，全面意识本基金的风险收益特征和产物特性，并充分筹商自 身的风险承受能力，感性判断市集，严慎作念出投资决策。基金的过往事迹并不代 表畴昔表现。基金管制东说念主管制的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹表现的保 证。   基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者骄矜”原则，在投资东说念主作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资东说念主自行作事。   本基金托管东说念主对本招募说明书中的基金投资组合说明和基金事迹中的数据 进行了复核。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 27 日,相关财务数 据截止日为 2024 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)，净值表现截止日为 2024 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。   原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明 书为准。                星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                                 目     录           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                    一、引子   《星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”)、      《公开召募证券投资基金运作管制办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》                      （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息泄露管制办法》                    （以下简称“《信息泄露办法》”）、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管制端正》                        （以下简称“《流动性风险 管制端正》”）       《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》                                   （以下 简称“《指数基金指引》”）和其他关系法律法则的端正以及《星河中债 0-3 年政 策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合 同》”）编写。   本招募说明书进展了星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金的投 资标的、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策相关的必要事项，投资东说念主在作念出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其着实性、准确性、齐备性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛苦肯求召募的。本基金管制东说念主莫得委 托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的行动本人即标明 其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同很是他相关端正享有 权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额执有东说念主的权利和义务，应详备查阅 基金合同。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                      二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 年政策性金融债指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验更正和 补充 说明书》很是更新 金基金份额发售公告》 金基金产物辛苦撮要》很是更新 司法解释、行政规章以很是他对基金合同当事东说念主有遏抑力的决定、决议、文牍等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的更正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时时作念出 的更正     《信息泄露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息泄露管制办法》及颁布机关对其时时作念出的 更正 的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时时作念出的更正 机关对其时时作念出的更正       《指数基金指引》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关 对其时时作念出的更正 务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管制办法》及关系法律法则端正使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、疗养、转托管及按期定额投资等业务             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 会端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东说念主订立了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并营救基金份额执有东说念主名册和办理非往还过户等 限公司或接受星河基金管制有限公司委用代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额很是变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、疗养、按期定额投资及转托管等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面说明的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 怒放日 范基金管制东说念主所管制的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管制东说念主 和投资东说念主共同驯顺           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 端正的条件，肯求将其执有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额疗养为基金 管制东说念主管制的其他基金基金份额的行动 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金疗养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入 肯求份额总额后的余额)跳跃上一怒放日基金总份额的 10%的情形 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 款项很是他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊（以下简称“端正报刊”）及《信息泄露办法》端正的互联网网站（以下简称 “端正网站”，包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额执有东说念主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购 与银行按期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公蛊惑行股票、资产支执证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 往还的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给试验申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损 害并得到平允对待 回时根据执有期限收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的 基金份额 是从本类别基金资产入网提销售服务费，在赎回时根据执有期限收取赎回用度的 基金份额 账户进行处置计帐，办法在于灵验进攻并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不细则性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 区、澳门卓绝行政区及台湾地区）                 星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                        三、基金管制东说念主   （一）基金管制东说念主概况   基金管制东说念主：星河基金管制有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区富城路 99 号 21-22 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区富城路 99 号 21-22 层   法定代表东说念主：胡泊   成立日历：2002 年 6 月 14 日   注册本钱：2.0 亿元东说念主民币   电话：(021)38568888   磋议东说念主：罗琼   股权结构：       执股单元                  出资额(万元)        占总股本比例 中国星河金融控股有限作事公司                     10000      50%  中国石油自然气集团有限公司                     2500       12.5%  上海城投（集团）有限公司                      2500       12.5%   都门机场集团有限公司                       2500       12.5%  湖南电广传媒股份有限公司                      2500       12.5%         合   计                      20000      100%  (二)主要东说念主员情况   董事长胡泊先生，中共党员，硕士研究生学历。现任中国星河金融控股有限 作事公司首席运营官兼计策发展部总司理、股权管制部总司理，星河基金管制有 限公司董事长。曾任中国星河金融控股有限作事公司计策发展部副总司理、星河 基金管制有限公司董事。   董事史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山 西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司 助理副总裁、金融机构部负责东说念主；农银金融租借有限公司交通运载部副总司理（主 执作事）、国际业务部总司理；中建投租借股份有限公司副总司理、董事、总经 理、党委委员、党委副布告。2023 年 5 月加入星河基金管制有限公司，现任党          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 委布告、总司理和公司董事。   董事吕智先生，中共党员，形而上学博士。现任中国星河金融控股有限作事公司 董事、中国星河资产管制有限作事公司董事、星河基金管制有限公司董事。历任 斯伦贝谢公司现场工程师、高等现场工程师、总现场工程师、现场服务司理、市 场拓展司理、本领司理，中投国外平直投资有限作事公司中投君义资产管制有限 作事公司高等司理，中国投资有限作事公司董事总司理。   董事王韬先生，中共党员，经济学硕士。历任上海市财税局第四分局查帐一 所科员，东说念主教科团总支副布告、科员、副科长、分局一所副长处，上海市财政科 学研究所副长处，上海市财税科学研究所副长处，上海市财税局策动处处长、办 公室主任，上海市财政局办公室主任、监督检查局局长、监督检查局党组布告、 涉外经济处（金融处）处长、一级调研员、二级巡查员。现任上海城投（集团） 有限公司财务总监。   董事付维刚先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。曾任散漫购股份有限 公司董秘办高等总监，江西博胜信息科技有限公司财务总监。现任湖南电广传媒 股份有限公司董事、副总司理、财务总监。   董事付华杰先生，中共党员，硕士。2018 年 3 月被选举为星河基金管制有 限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，都门机风光产 集团有限公司部门司理助理，都门机场集团资产管制有限公司部门司理。现任首 都机场集团有限公司本钱运营部副总司理。   董事戚振忠先生，中共党员，研究生学历，硕士学位，高等经济师。2017 年 2 月被选举为星河基金管制有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械 厂本领员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团 本钱运营部处长，中石油集团公司所属企业专职外部董事。   独处董事田国林先生，中共党员，大学本科学历，高等经济师。历任机械（电 子）工业部机床用具局经济师；中国竖立银行股份有限公司信贷部基建贷款处、 信贷一部概括处经济师，信贷一部机电轻纺处副处长，信贷管制部交通邮电处副 处长（主执作事），信贷管制部部务秘书（主执作事），信贷风险管制部分行监管 二处副处长、处长，信贷风险管制部概括处处长，风险管制部副总司理；建信信 托有限作事公司监事；甘肃省财政厅副厅长、党组成员（挂职担任）；中原金融           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 租借有限公司副总裁、副总裁 1 级。   独处董事陈冬梅女士，中共党员，研究生学历，博士学位。现任复旦大学经 济学院副考验。   独处董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为星河基金管制有限公司独处董 事。中央财经大学金融学院考验、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中 心主任。中国东说念主民银行货币政策委员会参议各人、中国金融学会中国金融论坛 （CFF）成员、国度金融实验室高等研究员、中国支付计帐协会互联网金融各人 委员会委员、北京市政府研究室外脑各人。   独处董事楼建波先生，北京大学法学院考验、博士生导师，北京大学房地产 法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会 长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。   监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年 11 月被选举为星河基金 管制有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、星河证券 有限公司。现任星河基金管制有限公司党委办公室/党建作事部/概括管制部副总 监兼董事会办公室主任。   总司理史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行 山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公 司助理副总裁、金融机构部负责东说念主；农银金融租借有限公司交通运载部副总司理 （主执作事）、国际业务部总司理；中建投租借股份有限公司副总司理、董事、 总司理、党委委员、党委副布告。2023 年 5 月加入星河基金管制有限公司，现 任党委布告、总司理和公司董事。   副总司理吴磊先生，中共党员，研究生学历，管制学博士。2004 年 4 月加 入星河基金管制有限公司，历任研究员、市集部总监、产物策动部总监、计策规 划部总监、专户投资部总监、总司理助理、星河本钱资产管制有限公司总司理、 董事长等职。现任公司党委委员、副总司理。   守护长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。执有中国注册管帐 师、国际注册里面审计师、法律职业经考据书、中国注册资产评估师等专科经验 文凭，先后在管帐师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等作事。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 部总监。   副总司理徐琳女士，中共党员，工商管制硕士。曾先后在南边证券有限公司 上海分公司、中银基金管制有限公司从事营销、管制等作事。2016 年 12 月加入 星河基金管制有限公司，历任总司理助理、市集部总监。   首席信息官管良权先生，研究生学历，硕士学位。曾先后在上海神通电信有 限公司、金信证券、华安基金管制有限公司、中银基金管制有限公司从事系统开 发、信息本领管制等关系作事。2021 年 12 月加入星河基金管制有限公司，现任 首席信息官。   张沛先生，硕士研究生学历，20 年金融行业从业经历。曾任职于花旗银行、 东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017 年 11 月 加入星河基金管制有限公司，现担任固定收益部基金司理。2018 年 2 月至 2022 年 2 月担任星河强化收益债券型证券投资基金基金司理，2018 年 2 月起担任银 河钱包货币市集基金、星河银富货币市集基金基金司理，2019 年 5 月起担任银 河丰泰 3 个月按期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理，2019 年 10 月起担 任星河天盈中短债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 4 月起担任星河嘉裕 纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 5 月至 2021 年 12 月担任星河臻选 多策略羼杂型证券投资基金基金司理，2020 年 12 月起担任星河聚利 87 个月定 期怒放债券型证券投资基金基金司理，2021 年 9 月至 2022 年 11 月担任星河中 债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金司理，2022 年 9 月至 2024 年 7 月担 任星河中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金司理，2023 年 8 月起担 任星河中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金基金司理，2023 年 9 月 起担任星河星汇 30 天执有期债券型证券投资基金基金司理，2023 年 12 月起担 任星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金司理。   吴欣雨先生，中共党员，硕士研究生学历，10 年金融行业从业经历。曾先 后作事于中国银行上海分行、中国银行投资银行与资产管制部、上海银行资产管 理部、上银剖析有限作事公司，从事固定收益的研究、投资等作事。2023 年 8 月加入星河基金管制有限公司，现担任固定收益部基金司理。2024 年 1 月起担 任星河季季盈 90 天滚动执有短债债券型证券投资基金、星河聚星两年按期怒放 债券型证券投资基金、星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金经            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 理，2024 年 3 月起担任星河睿丰按期怒放债券型发起式证券投资基金基金司理，   权益投委会：副总司理吴磊先生，股票投资部总监郑巍山先生，股票投资部 副总监袁曦女士。   固收投委会：副总司理吴磊先生，固定收益部总监郑可成先生，固定收益部 总监助理蒋磊先生，固定收益部基金司理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。   (三)基金管制东说念主职责   基金管制东说念主应严格照章履行下列职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 策动方式管制和运作基金财产； 证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产彼此独处，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 己及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产； 法适合基金合同等法律文献的端正；            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 义务； 基金合同很是他相关端正另有端正外，在基金信息公开泄露前应予阴事，不得向 他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 辛苦 20 年以上，法律法则另有端正的从其端正； 他法律行动； 现和分拨； 应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而罢免； 托管东说念主违背基金合同形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额执有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 文牍基金托管东说念主； 愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）  (四)基金管制东说念主承诺 轨制，采纳灵验措施，防守违背《基金法》行动的发生； 轨制，采纳灵验措施，防守下列行动的发生：  (1)将基金管制东说念主固有财产或者其他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  (2)不服允地对待管制的不同基金财产；  (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；  (4)向基金份额执有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；  (5)侵占、挪用基金财产；  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主 从事关系的往还行为；  (7)莽撞职守，不按照端正履行职责；  (8)依照法律、行政法则相关端正，由中国证监会端正阻碍的其他行动。 相关法律、法则、规章及行业范例，敦厚信用、辛勤尽责，不从事以下行为：  (1)越权或违纪策动；  (2)违背基金合同或托管契约；  (3)有利挫伤基金执有东说念主或其他基金关系机构的正当权益；  (4)在向中国证监会报送的辛苦中平心而论；  (5)拒却、烦嚣、谢绝或者严重影响中国证监会照章监管；  (6)莽撞职守、豪侈权益；  (7)泄露在职职期间洞悉的相关证券、基金的营业奥密、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资策动等信息；  (8)除按本公司轨制进行基金运作投资外，平直或辗转进行其他股票投资；  (9)协助、接受委用或以其他任何样式为其他组织或个东说念主进行证券往还；  (10)违背证券往还场所业务王法，利用对敲、倒仓等技能驾御市集价钱，扰 乱市集次第；  (11)贬损同行，以提高我方；  (12)在公开信息泄露和告白中有利含有不实、误导、诓骗因素；             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）  (13)以不梗直技能谋求业务发展；  (14)有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  (15)其他法律、行政法则阻碍的行动。  为珍爱基金份额执有东说念主的正当权益，本基金阻碍从事下列行动：  (1)承销证券；  (2)违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；  (3)从事承担无尽作事的投资；  (4)买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；  (5)向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；  (6)从事内幕往还、驾御证券往还价钱很是他不梗直的证券往还行为；  (7)法律、行政法则和中国证监会端正阻碍的其他行为。  基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主很是控股鼓舞、试验 独揽东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额执有东说念主利益优先原则，注意利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱扩充。关系往还必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与泄露。要紧关联往还应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述阻碍行动，如适用于本基金，基 金管制东说念主在履行适合方法后，则本基金不再受关系限制或以变更后的端正为准。   (五)基金司理承诺 基金份额执有东说念主谋取最大利益； 不利用职务之便为我方或任何局外人谋取利益； 不泄露在职职期间洞悉的相关证券、基金的营业奥密、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资策动等信息；            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）  (六)基金管制东说念主里面独揽轨制   为了保证公司范例运作，灵验地注意和化解管制风险、策动风险以及操格调 险，确保基金财务和公司财务以很是他信息着实、准确、齐备，从而最猛进度地 保护基金份额执有东说念主的利益，本基金管制东说念主建立了科学合理、独揽严实、运行高 效的里面独揽轨制。   里面独揽轨制是指公司为达成里面独揽标的而建立的一系列组织机制、管制 方法、操作方法与独揽措施的总称。里面独揽轨制由里面独揽大纲、基本管制制 度、部门业务规章等组成。   公司里面独揽大纲是对公司王法端正的内控原则的细化和张开，是对各项基 本管制轨制的统治和率领，里面独揽大纲明确了内控标的、内控原则、独揽环境、 内控措施等内容。   基本管制轨制包括里面管帐独揽轨制、风险独揽轨制、投资管制轨制、监察 稽核轨制、基金管帐轨制、信息泄露轨制、信息本领管制轨制、辛苦档案管制制 度、事迹评估考查轨制和要紧应变轨制等。   部门业务规章是在基本管制轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、 岗亭作事、操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面独揽机制必须遮蔽公司的各项业务、各个部门或机构和各 级东说念主员，并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个运作身手。   灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控方法，珍爱内控 轨制的灵验扩充。   独处性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保执相对独处，公司基 金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   彼此制约原则。公司里面部门和岗亭果真立必须权责分明、彼此制衡，并通 过切实可行的措施来实行。   成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的作事积极性， 运用科学化的方法尽量裁汰策动运作成本，提高经济效益，以合理的独揽成本达 到最好的里面独揽后果。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （1）里面管帐独揽轨制   公司依据《中华东说念主民共和国管帐法》、                   《金融企业管帐轨制》、                             《证券投资基金 管帐核算业务指引》、          《企业财务通则》等国度相关法律、法则制订了基金管帐制 度、公司财务管帐轨制、管帐作事操作历程和管帐岗亭职责，并针对各个风险控 制点建立严实的管帐系统独揽。   里面管帐独揽轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理方法、基金估值轨制 和方法、基金财务计帐轨制和方法、成本独揽轨制、财务收支审批轨制和用度报 销管制办法、财产登记营救和什物质产清点轨制、管帐档案营救和财务叮嘱轨制 等。   （2）风险管制独揽轨制   风险独揽轨制由风险独揽委员会组织各部门制定，风险独揽轨制由风险独揽 的标的和原则、风险独揽的机构确立、风险独揽的方法、风险类型的界定、风险 独揽的主要措施、风险独揽的具体轨制、风险独揽轨制的监督与评价等部分组成。   风险独揽的具体轨制主要包括投资风险管制轨制、往还风险管制轨制、财务 风险独揽轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、阴事轨制、 职工行动准则等方法性风险管制轨制。  （3）监察稽核轨制  公司设立守护长，负责监督检查基金和公司运作的正当合规情况及公司里面 风险独揽情况。守护长由总司理提名，董事会聘任，并经全体独处董事同意。   守护长负责组织率领公司监察稽核作事。除应当躲藏的情况外，守护长享有 充分的知情权和独处的观测权。守护长根据履行职责的需要，有权插足或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管制等关系会议，有权调阅公司关系 文献、档案。守护长应当按期或者不按期向全体董事报送作事说明，并在董事会 及董事会下设的关系专门委员会按期会议上说明基金及公司运作的正当合规情 况及公司里面风险独揽情况。  公司设立监察稽核部门，具体扩充监察稽核作事。公司配备了充足及格的监 察稽核东说念主员，明确端正了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和作事历程。  监察稽核轨制包括里面稽核管制办法、里面稽核作事准则等。通过这些轨制 的建立，检查公司各业务部门和东说念主员驯顺相关法律、法则和规章的情况；检查公 司各业务部门和东说念主员扩没收司里面独揽轨制、各项管制轨制和业务规章的情况。             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                             四、基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织样式：股份有限公司   注册本钱：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：执续策动   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批 股份制营业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日谨慎在上海证 券往还所挂牌上市（股票代码：601166），注册本钱 207.74 亿元。限制 2024 年 同比增长 1.80%，达成包摄于母公司鼓舞的净利润 430.49 亿元。开业三十多年 来，兴业银行耐久坚执“真挚服务，相伴成长”的策动理念，戮力于于为客户提供 全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门确立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概括管制处、证券基金处、 相信保障处、剖析私募处、需求支执处、稽核监察处、投资监督处、运行管制处， 共有职工 100 余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业经验。   三、基金托管业务策动情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管经验。基金托管业 务批准文号：证监基金字200574 号。限制 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 管证券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值统统 25025.72 亿元，基金份 额统统 23824.75 亿份。   四、基金托管东说念主的里面独揽轨制   （一）里面独揽标的   严格驯顺国度相关托管业务的法律法则、行业监管规章和行内相关管制规 定，遵法策动、范例运作、严格监察，确保业务的适应运行，保证基金资产的安 全齐备，确保相关信息的着实、准确、齐备、实时，保护基金份额执有东说念主的正当 权益。   （二）里面独揽组织结构   兴业银行基金托管业务里面独揽组织架构由总行里面独揽委员会、总行风险 管制部门、总行审计部、总行资产托管部、总交运营管制部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面独揽组织依照本行关系轨制对本行托管业务风险管制和里面 独揽实施管制。   （三）里面独揽原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 高风险范围； 彼此制衡； 齐备为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 程等方面形成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率； 内控标的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及策动 管制的需要，当令进行相应修改和完善；里面独揽存在的问题应当大约得到实时 反馈和纠正； 达成灵验独揽。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）  （四）里面独揽轨制及措施 严格的东说念主员行动范例等一系列规章轨制。 并实施风险独揽措施。 监控。 制理念，并订立承诺书。 备中心，保证业务不中断。  五、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和方法  基金托管东说念主负有对基金管制东说念主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同很是他相关端正，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估 值和基金净值的谋略、收益分拨、申购赎回以很是他相关基金投资和运作的事项， 对基金管制东说念主进行业务监督、核查。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法则端正的行动，应实时以书面样式文牍基金管制东说念主限期纠正，基金管制 东说念主收到文牍后应实时查对并以书面样式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金 托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金 托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。基 金托管东说念主发现基金管制东说念主有要紧违游记动，立即说明中国证监会，同期，文牍基 金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主的指示违背法律、行政法则和其他相关端正，或 者违背基金合同约定的，应当拒却扩充，立即文牍基金管制东说念主，并实时向中国证 监会说明。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据往还方法如故胜利的投资指示违背法律、行 政法则和其他相关端正，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金管制东说念主，         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 并实时向中国证监会说明。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                     五、关系服务机构 (一)基金份额发售机构 （1） 星河基金管制有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区富城路 99 号 21-22 层 法定代表东说念主：胡泊 公司网站：www.cgf.cn（支执网上往还） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真往还电话：(021)38568985 磋议东说念主：徐佳晶、郑夫桦 （2）星河基金管制有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层（邮编：100045） 电话：(010)56086900 传真：(010) 56086939 磋议东说念主：郭森慧 （3）星河基金管制有限公司广州分公司 地址：广州市河汉区河汉北路 235 号 3404-A 单元（邮政编码：510630） 电话：（020）88524556 传真：（020）88524556 磋议东说念主：王晓萍 （1）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦 法定代表东说念主：吕家进 客户服务电话：95561，或拨打当地参议电话 网址：www.cib.com.cn （2）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东说念主：王锦虹            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn （3）宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 客户服务电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （4）祯祥银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主：谢永林 客户服务电话：95511-3 或 95501 网址：bank.pingan.com （5）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华一王人 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 客户服务电话：95517 网址：www.essence.com.cn （6）东方资产证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 网址：www.xzsec.com （7）南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 389 号 法定代表东说念主：李剑锋 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （8）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华一王人 111 号 法定代表东说念主：霍达            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95565、0755-95565 网址：www.cmschina.com （9）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主：王晟 客户服务电话：400-888-8888 或 95551 网址：www.chinastock.com.cn （10）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主：王常青 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com （11）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （12）华福证券有限作事公司 住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主：苏军良 客户服务电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （13）中信证券(山东)有限作事公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层 法定代表东说念主：肖海峰 客户服务电话：95548 网址：www.sd.citics.com （14）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号很是期间广场(二期)北座 法定代表东说念主：张佑君                星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）    客户服务电话：95548    网址：www.citics.com    （15）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室    法定代表东说念主：陈可可    客户服务电话：95548    网址：www.gzs.com.cn    （16）阳光东说念主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    法定代表东说念主：李科    客户服务电话：40088-95510    网址：fund.sinosig.com    （17）中信期货有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号很是期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    （1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东说念主：王珺    客户服务电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （2）上海天天基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    法定代表东说念主：其实    客户服务电话：95021    网址：www.1234567.com.cn             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） （3）腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合营区前湾一王人 1 号 A 栋 201 室 法定代表东说念主：谭广锋 客户服务电话：95788 网址：www.txfund.com （4）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东说念主：王伟刚 客户服务电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （5）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东说念主：李楠 客户服务电话：400-159-9288 网址：www.danjuanfunds.com （6）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区竖立路 9 号高地中心 1101 室 法定代表东说念主：王建华 客户服务电话：400-080-3388 网址：www.puyifund.com （7）嘉实资产管制有限公司 住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东说念主：张峰 客户服务电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （8）京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 法定代表东说念主：邹保威 客户服务电话：95118 网址：kenterui.jd.com                星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）     （9）上海好买基金销售有限公司     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     法定代表东说念主：陶怡     客户服务电话：400-700-9665     网址：www.howbuy.com     （10）上海中原资产投资管制有限公司     住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室     法定代表东说念主：毛淮平     客户服务电话：400-817-5666     网址：www.amcfortune.com     （11）上海基煜基金销售有限公司     住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元     法定代表东说念主：王翔     客户服务电话：400-820-5369     网址：www.jiyufund.com.cn     （12）上海利得基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     法定代表东说念主：李兴春     客户服务电话：400-032-5885     网址：www.leadfund.com.cn     （13）上海陆金所基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层     法定代表东说念主：陈祎彬     客户服务电话：400-821-9031     网址：www.lufunds.com     （14）上海陆享基金销售有限公司     住所：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室     法定代表东说念主：粟旭     客户服务电话：400-168-1235            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）  网址：www.luxxfund.com  （15）上海万得基金销售有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座  法定代表东说念主：简梦雯  客户服务电话：400-799-1888  网址：www.windmoney.com.cn  （16）浙江同花顺基金销售有限公司  住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室  法定代表东说念主：吴强  客户服务电话：952555  网址：www.5ifund.com  基金管制东说念主可根据相关法律法则的要求，采纳适合要求的机构代理销售本基 金，并在基金管制东说念主网站公示。   (二)基金登记结算机构  称号：星河基金管制有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区富城路 99 号 21-22 层  办公地址：中国（上海）解放贸易试验区富城路 99 号 21-22 层  法定代表东说念主：胡泊  电话：021-38568888  传真：021-38568800  磋议东说念主：富弘毅  (三)讼师事务所和承办讼师  称号：上海源泰讼师事务所  地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室  负责东说念主：廖海  电话：021-51150298            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 传真：021-51150398 承办讼师：刘佳、李筱筱 (四)管帐师事务所和承办注册管帐师 称号： 毕马威华振管帐师事务所（特殊无为合伙） 住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 法定代表东说念主： 邹俊 磋议电话：+86 (10) 8508 5000 传真：+86 (10) 8518 5111 承办注册管帐师：王国蓓、汪霞 磋议东说念主： 汪霞           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                   六、基金的召募  （一）本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同很是他相关端正召募。  注册文献：中国证监会证监许可【2023】2649 号  注册日历：2023 年 11 月 21 日  (二)基金类型与存续期间          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                七、基金合同胜利   （一）基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产限制   《基金合同》胜利后，蚁合 20 个作事日出现基金份额执有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在按期说明中赐与 泄露；蚁合 60 个作事日出现前述情形的，基金管制东说念主应当在 10 个作事日内向中 国证监会说明并提议科罚决策，如执续运作、疗养运作方式、与其他基金合并或 者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。   （二）基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理方式   如果本基金投资的政策性金融债刊行东说念主发生改制，且可能对本基金的投资运 作或执有东说念主利益产生较大影响的，在履行适合方法后，本基金可进行转型或清盘。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）     八、基金份额的申购、赎回、非往还过户与转托管  （一）申购和赎回的场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单和磋议方式 见上述第五章第(一)条或基金管制东说念主网站。基金管制东说念主不错根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。若基金管制东说念主或其指定的代销机构通达电 话、传真或网上等往还方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办 法由基金管制东说念主另行公告。   投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。  （二）申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往还 所、深圳证券往还所的无边往还日的往还时辰，但基金管制东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券往还市集、证券往还所往还时辰变更或其 他特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息泄露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   基金管制东说念主将根据试验情况决定本基金着手办理申购的具体日历，具体业务 办理时辰在申购着手公告中端正。   基金管制东说念主自基金合同胜利之日起不跳跃三个月着手办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回着手公告中端正。   在细则申购着手与赎回着手时辰后，基金管制东说念主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息泄露办法》的相关端正在端正媒介上公告申购与赎回的着手时辰。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者疗养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或疗养 肯求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金 份额申购、赎回的价钱。          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （三）申购和赎回的原则 净值为基准进行谋略； 挨次赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待。   基金管制东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管制东说念主 必须在新王法着手实施前依照《信息泄露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   （四）申购和赎回的数额限制 追加申购单笔最低名额为东说念主民币 10 元（含申购费）。   基金份额执有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金份 额不及 10 份或其某笔赎回导致该执有东说念主托管的基金份额不及 10 份的，投资者在 赎回时需一次全部赎回，不然将自动赎回。 制。基金管制东说念主可根据市集情况，调整初次申购和追加申购的最低金额。 规、中国证监会或基金合同另有端正的除外。 参见招募说明书更新或关系公告。 申购比例上限，具体端正请参见招募说明书更新或关系公告。 基金管制东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。 基金管制东说念主基于投资运作与风险独揽的需要，可采纳上述措施对基金限制赐与控            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 制。具体见基金管制东说念主关系公告。 份额的数目限制。基金管制东说念主必须在调整实施前依照《信息泄露办法》的相关规 定在端正媒介上公告。  （五）申购和赎回的方法   投资东说念主必须根据销售机构端正的方法，在怒放日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的肯求。投资东说念主在申购本基金时须按销售机构端正的方式备足申购资 金，投资东说念主在提交赎回肯求时，必须有有余的基金份额余额，不然所提交的申购、 赎回的肯求无效。   投资东说念主申购基金份额时，必须在端正的时辰内全额托付申购款项，投资东说念主在 端正的时辰内全额托付申购款项，申购成立；登记机构说明基金份额时，申购生 效。   基金份额执有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回肯求胜利后，基金管制东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生普遍赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。   遇证券往还所或往还市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能独揽的因素影响业务处理历程时，赎 回款项顺延至该因素排除的下一个作事日划出。   基金管制东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行调整，基金管制东说念主必须在调整实施前依照《信息泄露办法》的相关端正在规 定媒介上公告。   基金管制东说念主应以往还时辰收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日手脚申购 或赎回肯求日（T 日），在无边情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往还的 灵验性进行说明。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销 售机构如实接收到肯求。申购、赎回肯求的说明以登记机构的说明结果为准。对 于肯求的说明情况，投资者应实时查询。   基金管制东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，在对基金份额执有东说念主 利益无试验性不利影响的情况下，照章对上述申购和赎回肯求的说明时辰进行调 整，并必须在调整实施前依照《信息泄露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，C 类基金份额在申购时不收取申 购用度。本基金 A 类基金份额申购确立级差费率，申购费率随申购金额的增多而 递减，投资者不错屡次申购，申购费率按每笔 A 类基金份额的申购肯求单独谋略。 本基金的 A 类基金份额申购费率表如下：            A 类基金份额申购金额            A 类基金份额申购费率   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，并应在 投资东说念主申购 A 类基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推广、 销售、注册登记等各项用度。   因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。   投资者在赎回本基金 A 类、C 类基金份额时，赎回用度由赎回基金份额的基 金份额执有东说念主承担，A、C 两类基金份额赎回费率雷同，在基金份额执有东说念主赎回 基金份额时收取，其中对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回 费，并将上述赎回费全额计入基金财产。具体费率如下：                   执有期限            赎回费率                    N                  N≥7 日              0 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的相关端正在端正媒介 上公告。              星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 额执有东说念主无试验性不利影响的情况下，根据市集情况制定基金促销策动，针对投 资东说念主按期和不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金管制东说念主不错 按中国证监会要求履行必要手续后，对投资东说念主适合调低基金的销售费率。   （七）申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份 额单元为份，上述谋略结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额为按试验说明的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述谋略结果均按四舍五入方法，保留到 极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购份额的谋略公式为：   申购总金额=肯求总金额   净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）   申购用度=申购总金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/ T 日 A 类基金份额净值   例 4：某投资东说念主投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率 为 0.40%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份 额为：    申购总金额＝40,000 元    净申购金额=40,000/(1+0.40%)=39,840.64 元    申购用度=40,000-39,840.64=159.36 元    申购份额=39,840.64/1.0400=38,308.31 份   即该投资东说念主投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值是 1.0400 元，则其可得到的申购份额为 38,308.31 份。               星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   例5：某投资东说念主投资1,000万元申购本基金A类基金份额，申购费为1,000元， 假定申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：      申购总金额＝10,000,000 元      申购用度＝1,000 元      净申购金额 = 10,000,000-1,000=9,999,000.00 元      申购份额＝9,999,000.00/1.0400＝9,614,423.08 份   即该投资东说念主投资 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值是 1.0400 元，则其可得到的申购份额为 9,614,423.08 份。   （2）C 类基金份额的申购份额的谋略公式为：   申购总金额=肯求总金额   申购份额=申购总金额/ T 日 C 类基金份额净值   例 6：某投资东说念主投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   申购总金额＝40,000.00 元   申购份额=40,000.00/1.0400=38,461.54 份   即该投资东说念主投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值是 1.0400 元，则其可得到的 C 类基金份额为 38,461.54 份。   赎回用度=赎回份额×T 日各类基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日各类基金份额净值-赎回用度   例 7：某投资东说念主申购 1 万份本基金 A 类基金份额后，又在第 6 日（7 日内） 赎回 1 万份 A 类基金份额，对应的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度 = 10,000×1.0160×1.50%＝152.40 元   赎回金额 = 10,000×1.0160-152.40＝10,007.60 元   即：该投资东说念主赎回其执有期为 6 日（7 日以内）的 1 万份 A 类基金份额，假 设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为 10,007.60 元。          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别确立代码，分别谋略和公告基金份 额净值和基金份额累计净值。   各类基金份额净值＝该类基金资产净值总额/刊行在外的该类基金份额总额   T 日的各类基金份额净值在本日收市后谋略，并在 T+1 日内公告。遇特殊情 况，经履行适合方法，不错适合延伸谋略或公告。本基金各类基金份额净值的计 算，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此毛病产生的收益或 损失由基金财产承担。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例遵命关系法律法则以及 监管部门、自律王法的端正。  （八）申购与赎回的注册登记 益并办理注册登记手续，投资东说念主自 T＋2 日（包括该日）之后有权赎回该部分基 金份额； 益并办理相应的注册登记手续； 调整，并最迟于调整实施日前按照《信息泄露办法》的相关端正在端正媒介赐与 公告。  （九）拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管制东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 产净值。 对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额执有东说念主利益的情形。          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者跳跃 20%，或者变相规避 20%蚁合度的情形。 日申购金额限制、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的， 或接受该申购肯求会使单个投资者累计执有的基金份额超出基金管制东说念主公告的 名额时。 金销售系统、基金登记结算系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法无边运 行。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金管制东说念主应当根据相关端正在端正媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却，被拒却的申购款项本金 将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排除时，基金管制东说念主应实时规复申购业务的 办理。当发生上述第 7、8 项情形时，基金管制东说念主不错采纳比例说明等方式对该 投资东说念主的申购肯求进行限制，基金管制东说念主有权拒却该等全部或者部分申购肯求， 被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主，基金管制东说念主及基金托管东说念主不承担该送还 款项产生的利息等损失。   如果法律法则、监管要求对上述第 7 项内容取消或变更的，基金管制东说念主在 履行适合方法后，可修改上述内容，不需召开基金份额执有东说念主大会。   （十）暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 产净值。          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管制东说念主应按端正报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管制东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条目处理。基金份额执有东说念主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受 理部分赐与铲除。在暂停赎回的情况排除时，基金管制东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。  （十一）普遍赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金 疗养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入肯求份额 总额后的余额)跳跃前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了普遍赎回。   当基金出现普遍赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有能力支付投资东说念主的全部赎回肯求时， 按无边赎回方法扩充。   （2）部分宽限赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有艰巨或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自 动转入下一个怒放日延续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 受理的部分赎回肯求将被铲除。宽限的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础谋略赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能 赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如本基金发生普遍赎回，且在发生单个怒放日内单个基金份额执有东说念主 肯求赎回的基金份额跳跃前一怒放日的基金总份额的 10%（“大额赎回肯求东说念主”） 的情形时，基金管制东说念主有权对大额赎回肯求东说念主的赎回肯求宽限办理，即按照保护 其他赎回肯求东说念主（“小额赎回肯求东说念主”）利益的原则，基金管制东说念主有权优先说明小 额赎回肯求东说念主的赎回肯求，对小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日被全部说明，且 在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受 赎回肯求的范围内对大额赎回肯求东说念主的赎回肯求按比例说明。对大额赎回肯求东说念主 当日未予说明的部分，在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回，采纳延 期赎回的，当日未获处理的赎回肯求将自动转入下一个怒放日延续赎回，直至全 部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的赎回肯求将被铲除。宽限的赎回 肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额 净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直至全部赎回为止。如大额赎回肯求东说念主在 提交赎回肯求时未作明确采纳，大额赎回肯求东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。如小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日未被全部说明，则对全部未说明的赎回 肯求（含小额赎回肯求东说念主的其余赎回肯求与大额赎回肯求东说念主的全部赎回肯求）延 期办理。宽限办理的具体方法，按照本条文定的宽限赎回或取消赎回的方式办理； 同期，基金管制东说念主应当对宽限办理事宜在端正媒介上刊登公告。基金管制东说念主在履 行适合方法后，有权根据其时市集环境调整前述比例和办理措施，并在端正媒介 上进行公告。   （4）暂停赎回：蚁合 2 个怒放日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金管制 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；如故说明的赎回肯求不错减速支付 赎回款项，但不得跳跃 20 个作事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述普遍赎回并宽限办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式在 3 个往还日内文牍基金份额执有东说念主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）  （十二）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 相关端正，最迟于再行怒放日在端正媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也 不错根据试验情况在暂停公告中明确再行怒放申购或赎回的时辰，届时不再另行 发布再行怒放的公告。   （十三）基金疗养   基金管制东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金管制东说念主管制的其他基金之间的疗养业务，基金疗养不错收取一定的疗养费， 关系王法由基金管制东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的端正制定并公告，并 提前示知基金托管东说念主与关系机构。   （十四）基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非往还过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非往还过户，或者 按照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主或者是按 照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   剿袭是指基金份额执有东说念主死亡，其执有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额执有东说念主执有的 基金份额强制划转给其他自然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往还过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系辛苦，对于适合条件的非往还过户肯求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的表率收费。   （十五）基金的转托管   基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的表率收取转托管费。   （十六）按期定额投资策动            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金管制东说念主不错为投资东说念专揽理按期定额投资策动，具体王法由基金管制东说念主另 行端正。投资东说念主在办理按期定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的按期定 额投资策动最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构招供、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支 付。法律法则另有端正的除外。   如关系法律法则允许基金管制东说念专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务， 在对基金份额执有东说念主利益无试验性不利影响的情况下，基金管制东说念主将制定和实施 相应的业务王法。   （十八）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额执有东说念主通 过中国证监会招供的往还场所或者往还方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额执有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的关系公告。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                  九、基金的投资   （一）投资标的   本基金通过指数化投资，通过数目化的风险管制技能，以达成对标的指数的 灵验追踪。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地达成投资目 标，本基金还不错投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、 政策性金融债、央行单据、债券回购、银行入款、货币市集用具以及法律、法则 或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须适合中国证监会关系端正)。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于信用债。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适合 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；本基金执有的现款或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出 保证金和应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履 行适合方法后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金为被迫管制基金，主要接纳抽样复制和动态最优的策略进行组合构 建，投资于标的指数中具有代表性的部分红份券，或采纳非成份券手脚替代，使 得债券投资组合的总体特征（如久期、剩余期限漫步和到期收益率等）与标的指 数相似。此外，本基金可通过参与风险低且可控的债券回购等投资，以弥补基金 用度、增多基金收益。   在无边市集情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的实足值不跳跃 0.35%， 年化追踪毛病独揽在 3.0%以内。如因标的指数编制王法调整、债券利息税等其 他原因，导致基金追踪偏离度或追踪毛病跳跃了上述范围，基金管制东说念主应采纳合            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 理措施，幸免追踪偏离度和追踪毛病的进一步扩大。   （1）债券投资组合的构建策略   构建投资组合的过程主要分为三步：差异债券层级、筛选标的组合成份券和 逐方法整建仓。   本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券差异层级，按照分层抽样的原 理，细则各层级成份券很是权重。   分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或只怕抽样等方法筛 选出与各层级总体风险收益特征（举例久期、凸性等）附进的且流动性较好（主 要筹商刊行限制、日均成交金额、期间成交天数等方针）的个券组合，或部分投 资于非成份券，以更好的达成对标的指数的追踪。   本基金将根据试验的市集流动脾气况和市集投资契机缓缓建仓。   （2）债券投资组合的调整策略   基金管制东说念主将每月评估投资组合举座以及各层级债券与标的指数的偏离情 况，按期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小跟 踪毛病。   当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市集波动剧烈等情 况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将概括筹商市集流动性、往还成 本、偏离进度等因素，对投资组合进行不按期的动态调整以缩小追踪毛病。   基金管制东说念主将在独揽风险的前提下，充分利用债券一、二级市集间的套利机 会进行跨市集套利；使用事件驱动策略，通过分析要紧事件发生对投资标的订价 的影响而进行套利；以及运用杠杆旨趣进行回购往还等。   畴昔，跟着市集的发展和基金管制运作的需要，基金管制东说念主不错在不转换投 资标的的前提下，遵命法律法则的端正并履行适合方法后，相应调整或更新投资            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 策略。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于待 偿期 0 至 3 年(包含 3 年)的标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金 非现款基金资产的 80%；   （2）本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5％，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跳跃基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、基金限制变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （4）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （5）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%， 完全按影相关指数的组成比例进行投资的基金品种不错不受前述比例限制；   （6）本基金管制东说念主管制的全部基金执有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10%，完全按影相关指数的组成比例进行投资的基金品种不错不受前述比例 限制；   （7）本基金的基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （8）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（3）、（4）情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管制东说念主 之外的因素致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金管制东说念主应当在   基金管制东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同胜利之日起 着手。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行适合方法后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的端正为准。   为珍爱基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往还、驾御证券往还价钱很是他不梗直的证券往还行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正阻碍的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主很是控股鼓舞、试验 独揽东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额执有东说念主利益优先原则，注意利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱扩充。关系往还必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与泄露。要紧关联往还应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述阻碍行动，如适用于本基金，基 金管制东说念主在履行适合方法后，则本基金不再受关系限制或以变更后的端正为准。   （五）标的指数与事迹相比基准 同期银行活期入款利率（税后）×5% 动之外的因素致使标的指数不适合要求以及法律法则、监管机构另有端正的情形 除外）、指数编制机构退出等情形，基金管制东说念主应当自关系情形发生之日起十个 作事日内向中国证监会说明并提议科罚决策，如更换基金标的指数、疗养运作方 式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大 会进行表决，基金份额执有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的，基金            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 合同自动拒绝。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决策细则并实施前，基金 管制东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往还日的指数信息遵命基金份额执 有东说念主利益优先原则营救基金投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无试验性不利影响的标的指数变更情形，在不 挫伤基金份额执有东说念主利益的前提下，标的指数及事迹相比基准将相应变更，基金 管制东说念主可在取得基金托管东说念主同意后，报中国证监会备案并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂型基 金，高于货币市集基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所 代表的债券市集相似的风险收益特征。   （七）基金管制东说念主代表基金愚弄关系权利的处理原则及方法 额执有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参议管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的端正。   （九）基金投资组合说明（截止 2024 年 09 月 30 日）   本投资组合说明如故基金托管东说念主复核，保证复核内容不存在不实记录、误 导性述说或者要紧遗漏。本说明中所列财务数据未经审计。                   星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 序号                名堂                 金额（元）            占基金总资产的比例（%）          其中：股票                                   -                -          其中：债券                         358,590.48              63.26               资产支执证券                             -                -          其中：买断式回购的买入返售金融                                                  -                -          资产      本基金本说明期末未执有股票。      本基金本说明期末未执有港股通股票。           资明细      本基金本说明期末未执有股票。 序号            债券品种        公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债           358,590.48                       81.42                    星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 序号       债券代码      债券称号        数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）      投资明细      本基金本说明期末未执有资产支执证券。      细      本基金本说明期末未执有贵金属。      本基金本说明期末未执有权证。      本基金暂不参与国债期货。      本基金暂不参与国债期货。      无。            案观测，或在说明编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形      说明期内本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得出现被监管部门立案观测或在说明 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。                      星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）    说明期内本基金投资的前十名股票中莫得在基金合同端正备选股票库之外的股票。   序号             称号                     金额（元）    本基金本说明期末未执有处于转股期的可疗养债券。    本基金本说明期末前十名股票中不存在运动受限的情况。        （十）基金的事迹        因四舍五入原因，投资组合说明中市值占净值比例的分项之和与统统可能存在尾差。 基金管制东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎辛勤的原则管制和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其畴昔表现。投资有风险，投资 东说念主申购基金时应厚爱阅读本招募说明书。相关事迹数据经托管东说念主复核，但未经审计。                                     （限制                          星河中债 0-3 年政金债指数 A 阶段           净值增长率      净值增长    事迹相比基   事迹相比基   ①-③       ②-④              ①          率表率差    准收益率③   准收益率标                         ②               准差④                                                 -0.13 至            0.03%      0.00%   0.16%   0.03%             0.03%                                                     %                           %                      星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 自基金合同                    0.03 胜利起于今                     %                          星河中债 0-3 年政金债指数 C 阶段           净值增        净   值   事迹比      事迹比     ①-③     ②-④              长率①        增   长   较基准      较基准                         率   标   收益率      收益率                         准   差   ③        表率差                         ②                ④                                                  -0.13 至            0.03%      0.00%   0.16%    0.03%           0.03%                                                  %                           % 自基金合同                    0.05 胜利起于今                     %             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                     十、基金财产      (一)基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息和基金应收款项 以很是他资产的价值总和。      (二)基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      (三)基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以很是他基金财产账户相独 立。      (四)基金财产的营救和刑事作事   本基金财产独处于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主营救。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正刑事作事外，基金财产不得被处 分。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章散伙、被照章铲除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东说念主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。                星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 十一、基金资产估值      (一)估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往还场所的往还日以及国度法律法则 端正需要对外泄露基金净值的非往还日。      (二)估值原则   基金管制东说念主在细则关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门相关端正。 有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应接纳最近往还日的报价细则公允价值。有充足凭据标明估值日 或最近往还日的报价不成着实反应公允价值的，打发报价进行调整，细则公允价 值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中筹商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征筹商。此外，基金管制东说念主不应试虑因其巨额执有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支执的估值本领细则公允价值。接纳估值本领细则公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，打发估值 进行调整并细则公允价值。      (三)估值方法 服务机构提供的相应品种当日的估值全价。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，愚弄回售权的，在回售登记日至实 际收款日历间中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或 推选估值全价，同期应充分筹商刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值。 当前情况下适用况兼有有余可利用数据和其他信息支执的估值本领细则其公允 价值。 值。 利率逐日说明利息收入。 制，以确保基金估值的平允性。 金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新端正估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的端正或者未能充分珍爱基金份额执有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商科罚。  根据相关法律法则，基金净值谋略和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主承 担。本基金的基金管帐主作事方由基金管制东说念主担任，基金托管东说念主承担复核作事， 因此，就与本基金相关的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分有计划后，仍 无法达成一致的倡导，按照基金管制东说念主对基金净值的谋略结果对外赐与公布。      (四)估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   (五)估值方法 日该类基金份额的余额数目谋略，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的毛病计入基金财产。基金管制东说念主不错设立大额赎回情形下的净值 精度救急调整机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主应每个估值日谋略基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，并按端正公告。如遇特殊情况，经履行适合方法，不错适合延伸谋略 或公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按端正对外公布。   (六)估值不实的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值不实时，视为该类基金份额净值不实。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪行形成估值不实，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪行 的作事东说念主应当对由于该估值不实遭受损不当事东说念主(“受损方”)的平直经济损失 按下述“估值不实处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值不实的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数 据谋略差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值不实已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值不实作事方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值不实发生的用度由估值不实作事方承担； 由于估值不实作事方未实时更正已产生的估值不实，给当事东说念主形成损失的，由估 值不实作事方对平直损失承担抵偿作事；若估值不实作事方如故积极调和，况兼 有协助义务确当事东说念主有有余的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 任。估值不实作事方打发更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值不实已得 到更正。   （2）估值不实的作事方对相关当事东说念主的平直损失负责，分歧辗转损失负责， 况兼仅对估值不实的相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值不实而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值不实作事方仍打发估值不实负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值不实责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的抵偿额加上如故赢得的欠妥 得利返还的总和跳跃其试验损失的差额部分支付给估值不实作事方。   （4）估值不实调整接纳尽量规复至假定未发生估值不实的正确情形的方式。   估值不实被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值不实发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值不实发生 的原因细则估值不实的作事方；   （2）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值不实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值不实的作事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值不实的更正向相关当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值谋略出现不实时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）不实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；不实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管制东说念主应当通报基金托管东说念主、报中国证监会备案并公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。  (七)暂停估值的情形         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 商说明后，基金管制东说念主应当暂停估值；   (八)基金净值的说明   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管制东说念主负责谋略，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管制东说念主应于每个估值日往还收尾后谋略当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值谋略结果复核说明后发 送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主按端正对基金净值赐与公布。   (九)特殊情形的处理 不手脚基金份额净值不实处理。 款银行品级三方机构发送的数据不实，或国度管帐政策变更、市集王法变更等非 基金管制东说念主与基金托管东说念主原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主自然如故采纳必要、适 当、合理的措施进行检查，但未能发现不实的，由此形成的基金资产估值不实， 基金管制东说念主和基金托管东说念主应罢免抵偿作事。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极 采纳必要的措施排除或消弱由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户的基金净值信息。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）               十二、基金收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 决策见基金管制东说念主根据基金运作情况届时不按期发布的关系分红公告，若《基金 合同》胜利动怒 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分红； 有所不同。吞并类别的每一基金份额享有同中分拨权；   在适正当律法则及基金合同约定，并对基金份额执有东说念主利益无试验不利影 响的前提下，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致后可调整基金收益的分拨原则 和支付方式，不需召开基金份额执有东说念主大会审议。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明限制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。由于不同基金份额类 别对应的可供分拨利润不同，基金管制东说念主可相应制定不同的收益分拨决策。   （五）收益分拨决策的细则、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 端正媒介公告。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的谋略方法，依照《业务王法》扩充。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的端正。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                    十三、基金的用度   （一）基金用度的种类                     《基金合同》胜利后与基金关系的 信息泄露用度； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管制费的谋略 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的谋略 方法如下：            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。谋略方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管制 东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次 月前 5 个作事日内从基金财产中划出，由登记机构代收后一次性支付给各销售机 构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法则及相应协 议端正，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金管制东说念主指示 从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 基金财产中列支； 目。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或关系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额执有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）              十四、基金的管帐与审计  （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度； 管帐核算，按影相关端正编制基金管帐报表； 并以书面方式说明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》端正的管帐师事务所很是注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息泄露办法》的相关端正在端正媒介公告。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                十五、基金的信息泄露      （一）本基金的信息泄露应适合《基金法》、                         《运作办法》、                               《信息泄露办法》、 《流动性风险管制端正》、            《基金合同》很是他相关端正。关系法律法则对于信息 泄露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。      （二）信息泄露义务东说念主   本基金信息泄露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主 大会的基金份额执有东说念主等法律、行政法则和中国证监会端正的自然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的端正泄露基金信息，并保证所泄露信息的着实性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会端正时辰内，将应予泄露的基金信 息通过中国证监会端正媒介泄露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定 的时辰和方式查阅或者复制公开泄露的信息辛苦。      （三）本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：      （四）本基金公开泄露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息泄露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开泄露的信息接纳阿拉伯数字；除卓绝说明外，货币单元为东说念主民币 元。      （五）公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 金份额发售公告   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确 基金份额执有东说念主大会召开的王法及具体方法，说明基金产物的特性等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地泄露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载 在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新 一次。基金拒绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产营救及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物辛苦概如果基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供 简明的基金撮要信息。《基金合同》胜利后，基金产物辛苦撮要的信息发生要紧 变更的，基金管制东说念主应当在三个作事日内，更新基金产物辛苦撮要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物辛苦撮要其他信息发生变更 的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金 产物辛苦撮要。   （5）基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东说念主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登 载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物辛苦撮要、 基金合同和基金托管契约登载在端正网站上，其中基金产物辛苦撮要还应当登载 在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管协 议登载在端正网站上。   基金管制东说念主应当在基金合同胜利的次日在端正媒介上登载《基金合同》胜利 公告。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   《基金合同》胜利后，在着手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应 当至少每周在端正网站泄露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在着手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露怒放日的各类基金 份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站泄露半 年度和年度临了一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的谋略方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。   基金管制东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年 度说明登载在端正网站上，并将年度说明教导性公告登载在端正报刊上。基金年 度说明中的财务管帐说明应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师 事务所审计。   基金管制东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将 中期说明登载在端正网站上，并将中期说明教导性公告登载在端正报刊上。   基金管制东说念主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度说明， 将季度说明登载在端正网站上，并将季度说明教导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度说明、中 期说明或者年度说明。   如说明期内出现单一投资者执有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在按期说明“影响投资者决 策的其他环节信息”项下泄露该投资者的类别、说明期末执有份额及占比、说明 期内执有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当在基金年度说明和中期说明中泄露基金组合股产情况很是 流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，相关信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时说明书，         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额执有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）疗养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管制东说念主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东说念主变更执有百分之五以上股权的鼓舞、基金管制东说念主的试验控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管制东说念主的高等管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管制东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管制 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东说念主或其高等管制东说念主员、基金司理因基金管制业务关系行动受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务关系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主很是控股鼓舞、 试验独揽东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往还事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管制费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价不实达该类基金份额净值百分之零点五；            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （17）本基金着手办理申购、赎回；   （18）本基金发生普遍赎回并宽限办理；   （19）本基金蚁合发生普遍赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事项 时；   （22）基金管制东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）调整基金份额类别果真立；   （24）基金推出新业务或服务；   （25）基金变更标的指数；   （26）基金信息泄露义务东说念主以为可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集荣华传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额执有东说念主权益的，关系信息泄露义务东说念主洞悉后应当立即对该音尘进行公开清爽。   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同出现拒绝事由的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐说明。基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在端正 网站上，并将计帐说明教导性公告登载在端正报刊上。   本基金实施侧袋机制的，关系信息泄露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的端正进行信息泄露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的端正。      （六）信息泄露事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露管制轨制，指定专门部门及 高等管制东说念主员负责管制信息泄露事务。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开泄露基金信息的管控，并建立基金            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 明锐信息知情东说念主登记轨制。基金管制东说念主、基金托管东说念主及关系从业东说念主员不得泄露未 公开泄露的基金信息。   基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当适合中国证监会关系基金信息 泄露内容与样式准则等法律法则的端正。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管制东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按期说明、更新的招募说明书、基金产物辛苦撮要、基金计帐说明等 公开泄露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或者电子确 认。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中采纳一家报刊泄露本基金信息。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的 基金信息，并保证关系报送信息的着实、准确、齐备、实时。   为强化投资者保护，进步信息泄露服务质地，基金管制东说念主应当自中国证监会 端正之日起，按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的 信息。   为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计说明、法律倡导书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求泄露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基 金无边投资操作的前提下，自主进步信息泄露服务的质地。具体要求应当适合中 国证监会及自律王法的关系端正。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不 得从基金财产中列支。      （七）信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或延伸泄露基金关系信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸泄露基金信息：         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 商说明后，本基金暂停估值时；   （九）本基金信息泄露事项以法律法则端正及本章从简定的内容为准。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                    十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施方法   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参议管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东说念主大会审议。基金管制东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金 管制东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管制东说念主和基金服务机构应以基金份额执有东说念主的原有 账户份额为基础，说明相应侧袋账户基金份额执有东说念主名册和份额。当日收到的申 购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办 理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管制东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和疗养。基金 份额执有东说念主肯求申购、赎回或疗养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或疗养申 请将被拒却。   （2）主袋账户   基金管制东说念主将照章保障主袋账户份额执有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理细则申购事项，具体事项届时将由基金管制东说念主在相 关公告中端正。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管制东说念主打发侧袋账户份额实行独处管制，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用独处的基金代码。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋 账户资产为基准。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金管制东说念主、基金服务机构在谋略基金事迹关系方针时 仅筹商主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在谋略基金事迹 关系方针时按投资损失处理。基金管制东说念主、基金服务机构在展示基金事迹时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者误会。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管制费，其他用度详见届时发布的 关系公告。   基金管制东说念主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免。因启用侧袋机制产生 的参议、审计用度等由基金管制东说念主承担。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下， 基金管制东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当暂停泄露侧袋账户的基金净值信息。   （2）按期说明   侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当按照法律法则的端正在基金按期说明中 泄露说明期内侧袋账户关系信息，基金按期说明中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户关系信息在按期说明中单独进行泄露。管帐师事务所对 基金年度说明进行审计时，打发说明期内基金侧袋机制运行关系的管帐核算和年 度说明泄露，扩充适合方法并发表审计倡导。   （3）临时说明   基金管制东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管制东说念主在每次处置变现后均         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 应按照关系法律法则要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及方法、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等环节信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账 户份额执有东说念主支付的款项、关系用度发生情况等环节信息。   基金管制东说念主将按照基金份额执有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额执有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金管制东说念主都将实时向侧袋账户份额执有东说念主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产完全计帐后，基金管制东说念主应刊出侧袋账户。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时聘用适合《中华东说念主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计倡导。   （三）本部分对于侧袋机制的关系端正，但凡平直援用法律法则或监管王法 的部分，如将来法律法则或监管王法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来 法律法则或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管制东说念主经与基金 托管东说念主协商一致并履行适合方法后，在对基金份额执有东说念主利益无试验性不利影响 的前提下，可平直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东说念主大会 审议。          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                  十七、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其执有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近千般风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管制风险、流动性风险、信用风险、本基金所独到的风险、未知价风险、启 用侧袋机制的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价 可能不一致的风险很是他风险等。普遍赎回风险，即当单个怒放日内基金份额的 净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金疗养中转出肯求份额总额扣除申购肯求 份额总额及基金疗养中转入肯求份额总额后的余额）跳跃前一怒放日基金总份额 的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回执有的全部基金份额。   基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型， 投资东说念主投资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。 一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。   投资东说念主应当厚爱阅读基金合同、                《招募说明书》、基金产物辛苦撮要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资办法、投资期限、投资经 验、资产景色等判断基金是否和投资东说念主的风险承受能力相顺应。   投资东说念主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按期 定额投资是率领投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方 式。可是按期定额投资并不陈规避基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主赢得 收益，也不是替代储蓄的等效剖析方式。   因拆分、分红等行动导致基金份额净值变化，不会转换基金的风险收益特征， 不会裁汰基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元启动面值开展基金召募或因 拆分、分红等行动导致基金份额净值调整至 1 元启动面值或 1 元隔壁，在市集波 动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现蚀本或基金净值仍有可能低于启动面 值。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金管制东说念主承诺以敦厚信用、辛勤尽责的原则管制和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管制东说念主管制的其他基金的事迹不构 成对本基金事迹表现的保证。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者骄矜”原 则，在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资 东说念主自行作事。   基金份额执有东说念主须了解并承受以下风险：  （一）市集风险   证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资情怀和往还轨制等千般因素 的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 发展政策等）和证券市集监管政策发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 性的特色，而宏不雅经济运行景色将对质券市集的收益水平产生影响，从而对基金 收益形成影响。 利坦荡接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市集供求景色的影响。 能力、财务景色、市集出路、行业竞争、东说念主员陶冶等，这些都会导致企业的盈利 发生变化。如果基金所投资的证券刊行东说念主策动不善，其刊行证券价钱可能着落或 债券信用评级下降，使基金投资收益下降。自然基金不错通过投资千般化来分散 这种非系统风险，但不成完全规避。 胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货蔓延对消，从而使基金的试验收 益下降，影响基金资产的保值升值。  （二）管制风险   在基金管制运作过程中基金管制东说念主的学问、训导、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金的收益水平与基金管制东说念主的管制水平、管制技能和管制本领等 关系性较大，本基金可能因为基金管制东说念主的因素而影响基金收益水平。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （三）流动性风险   流动性风险是指基金资产不成赶快盘曲成现款，或者不成应付可能出现的投 资者大额赎回的风险。在怒放式基金往还过程中，可能会发生普遍赎回的情形。 普遍赎回可能会产生基金仓位调整的艰巨，导致流动性风险，甚而影响基金份额 净值。   （1）投资市集的流动性风险   本基金主要投资于标的指数成份券很是备选成份券。为了更好地达成投资目 标，本基金还不错投资于具有邃密流动性的债券等金融用具。   本基金为债券指数基金，基金的标的指数为中债-0-3 年政策性金融债指数， 隶属于中债总指数族分类，该指数成份券包括国度蛊惑银行、中国收支口银行、 中国农业发展银行在境内公蛊惑行且上市运动的待偿期 0 至 3 年(包含 3 年)的政 策性银行债。   指数成份券和备选成份券的中式表率，成份券和备选成份券发借主体为国度 蛊惑银行、中国收支口银行、中国农业发展银行，债券有较高信用级别。债券在 世界银行间债券市集和往还所上市往还，具有较好流动性。上述资产均存在范例 的往还场所，运作时辰长，市集透明度较高，运作方式范例，历史流动性景色良 好，无边情况下大约实时得志基金变现需求，保证基金按时打发赎回要求。顶点 市集情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响 投资者按时收到赎回款项。根据过往训导统计，绝大部分时辰上述资产流动性充 裕，流动性风险可控，当际遇顶点市集情况时，基金管制东说念主会按照基金合同及相 关法律法则要求，实时启动流动性风险打发措施，保护基金投资者的正当权益。   （2）投资资产的流动性风险   本基金对逆回购往还流动性风险和往还敌手风险进行管制，合理分散逆回购 往还的到期日与往还敌手的蚁合度，对不同的往还敌手实施往还额度管制并进行 动态调整。端正了本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为 往还敌手开展逆回购往还时，可接受质押品的天资要求与基金合同约定的投资范 围保执一致。   本基金严格扩充相关怒放式基金资金头寸管制的关系端正，明确端正不得将 结算备付金、存出保证金、应收申购款等计入现款类资产。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   说七说八，本基金大约通过严格驯顺基金合同约定及法律法则的关系端正， 审慎投资，加强流动性管制，以打发可能发生的蚁合申购与赎回。   本基金怒放式运作，在驯顺本基金相关投资限制与投资比例的前提下，密切 原谅基金的赎回肯求情况，以打发可能发生的普遍赎回。同期将通过合理配置组 合期限结构等方式，积极注意流动性风险，在得志组合流动性需求的同期，尽量 减小基金净值的波动。   当基金出现普遍赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金发生普遍赎回，且单个基金份额执有 东说念主在单个怒放日肯求赎回基金份额跳跃上一怒放日基金总份额一定比例以上的， 基金管制东说念主有权对前述单个赎回肯求东说念主赎回肯求进行宽限办理。具体内容详见本 招募说明书第八章。   基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，概括运用各类流动性风险管制用具，对赎 回肯求等进行适度调整，手脚特定情形下基金管制东说念主流动性风险的补助措施， 包括但不限于：   （1）宽限办理普遍赎回肯求   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 普遍赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金宽限办理普遍赎回肯求的情形 及方法。   在此情形下，投资东说念主的部分赎回肯求可能将被宽限办理，同期投资东说念主完成 基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、普遍赎回的情形及处理方式”， 详备了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回肯求可能被拒却，同期投资东说念主完成 基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、普遍赎回的情形及处理方式”， 详备了解本基金减速支付赎回款项的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主接收赎回款项的时辰将可能比一般无边情形下有所延 迟。   （4）收取短期赎回费   本基金对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被 宽限办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行调整，使得市 场的冲击成本大约分拨给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 执有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待。   （7）启用侧袋机制   投资东说念主具体请参见本招募说明书“十六、侧袋机制”，详备了解本基金侧 袋机制的情形及方法。   （8）中国证监会认定的其他措施。  （四）信用风险   基金在往还过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现违约、拒 绝支付到期本息，都可能导致基金资产损结怨收益变化，从而产生风险。  （五）本基金所独到的风险   （1）标的指数编制方法风险   标的指数因为编制方法的颓势有可能导致标的指数的表现与总体市集表现         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 存在各异，因标的指数编制方法的不老到也可能导致指数调整较大，增多基金投 资成本，并有可能因此而增多追踪毛病，影响投资收益。   （2）标的指数陈述与债券市集平均陈述偏离的风险   标的指数并不成完全代表整个这个词债券市集。标的指数成份债券的平均陈述率与 整个这个词债券市集的平均陈述率可能存在偏离。   （3）标的指数波动的风险   标的指数成份债券的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司策动景色、 投资东说念主情怀和往还轨制等千般因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   （4）标的指数谋略出错的风险   指数编制方法的颓势可能导致标的指数的表现与总体市集表现产生各异，从 而使基金收益发生变化。同期，中债金融估值中心有限公司分歧指数的实时性、 齐备性和准确性作念出任何承诺。标的指数值可能出现不实，投资者若参考指数值 进行投资决策可能导致损失。   （5）标的指数变更的风险   根据基金合同的端正，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不 宜延续手脚本基金的投资标的指数及事迹相比基准，本基金可能变更标的指数， 基金的投资组合随之调整，基金收益风险特征可能发生变化，投资东说念主需承担投资 组合调整所带来的风险与成本。   （6）追踪毛病独揽未达约定标的的风险   在无边市集情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的实足值不跳跃 0.35%， 年化追踪毛病独揽在 3.0%以内，但因标的指数编制王法调整或其他因素可能导 致追踪毛病跳跃上述范围，本基金净值表现与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （7）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管制和珍爱，畴昔指数编制机构可 能由于千般原因住手对指数的管制和珍爱，本基金将根据基金合同的约定自关系 情形发生之日起十个作事日内向中国证监会说明并提议科罚决策，如更换基金标 的指数、疗养运作方式、与其他基金合并、或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额执有东说念主大会进行表决，基金份额执有东说念主大会未得胜召开或就上述事 项表决未通过的，基金合同自动拒绝。投资东说念主将靠近更换基金标的指数、疗养运           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 作方式、与其他基金合并、或者拒绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决策细则并实施前，基金 管制东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往还日的指数信息遵命基金份额执 有东说念主利益优先原则营救基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与关系市集表现有在各异，影响投资收益。   （8）成份券违约风险   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，当标的指数成份券发生明 显负面事件靠近违约风险时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪毛病扩大 的风险。   基金在追踪标的指数时由于千般原因导致基金的事迹表现与标的指数表现 之间可能产生各异，主要影响因素可能包括：   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合 调整中产生追踪偏离度与追踪毛病。   （2）由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相 应的组合调整中产生追踪偏离度和追踪毛病。   （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合债券利息收入只在 卖券时和债券付息时才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投 资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产 生追踪偏离度。   （4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担 冲击成本而产生追踪偏离度和追踪毛病。   （5）由于基金投资过程中的证券往还成本，以及基金管制费和托管费等费 用的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪毛病。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金管制东说念主的管制能力，举例追踪指数 的水平、本领技能、买入卖出的时机采纳等，都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进度。   （7）其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别债券的执有比例与标的指 数中该债券的权重可能不完全雷同；因穷乏卖空、对冲机制很是他用具形成的指            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制 不实等，由此产生追踪偏离度与追踪毛病。   （1）政策性银行改制后的信用风险。若畴昔政策性银行进行改制，政策性 金融债的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可 能靠近一定信用风险。   （2）政策性金融债的流动性风险。政策性金融债市集投资者行动具有一定 趋同性，在顶点市集环境下，可能蚁合买进或卖出，增多流动性风险。   （3）投资蚁合度风险。政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。  （六）未知价风险   本基金基金资产净值可能受证券市集影响有所波动，产生未知价风险。      （七）启用侧袋机制的风险   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东说念主经与基金 托管东说念主协商一致，并参议管帐师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的 约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手泄露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和疗养，基金份额执有东说念主可能靠近无法实时赢得侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金管制东说念主将按照执有东说念主利益最大化原则，采纳 将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额执有东说念主支付对应款项，但 因特定资产的变当前辰具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况兼有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额执有东说念主可能因此靠近损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东说念主在基金按期说明中泄露说明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管制东说念主不承担任何保证和承诺的作事。   基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东说念主谋略各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 筹商主袋账户资产，并根据关系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 进行按投资损失处理，因此本基金泄露的事迹方针不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （八）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集普遍端正等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管制东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产物风险 之间的匹配检会。   （九）其他风险 不完善产生的风险； 平，从而带来风险；   (十)声明 须自行承担投资风险。 售，可是，基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书， 代销机构并不成保证其收益或本金安全。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）      十八、基金合同的变更、拒绝与基金财产计帐   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议胜利后两日内在端正媒介公告。   （二）基金合同的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关系方法后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主贯串的； 的因素致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管制东说念主召集基金份额执有东说念主大会对科罚决策进行表决，基金份额执有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （1）     《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）聘用管帐师事务所对计帐说明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 说明出具法律倡导书；   （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按各类基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金资产净值的比例细则剩余财产在各类基金份额中的分拨 比例，并在各类基金份额可分拨的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额执有 东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经适合《中华东说念主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 说明登载在端正网站上，并将计帐说明教导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）              十九、基金合同的内容摘抄   一、基金份额执有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额执有东说念主的权利、义务   基金投资者执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额执有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主 手脚《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有端正或本基金合同另有约定外，吞并类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其执有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会 审议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息辛苦；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书、基金产物辛苦撮要等信息 泄露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （3）原谅基金信息泄露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》拒绝的 有限作事；   （6）不从事任何有损基金很是他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）扩充胜利的基金份额执有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）驯顺基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的关系往还及业 务王法；   （10）提供基金管制东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以实时时的更新和 补充，并保证其着实性；   （11）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东说念主的权利、义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用 并管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度相关法律端正，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》端正的用度；          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或疗养申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司愚弄关系权利，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （14）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （15）在适合相关法律、法则的前提下，制订和调整相关基金认购、申购、 赎回、疗养、非往还过户、按期定额投资、转托管、收益分拨等业务王法；   （16）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起，以敦厚信用、严慎辛勤的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备有余的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策动方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险独揽、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产彼此独处，对所管制的不同基金分别 管制，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》很是他相关端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适合合理的措施使谋略基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正谋略并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱；            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐说明；   （10）编制季度说明、中期说明和年度说明；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》很是他相关端正，履行信息泄露 及说明义务；   （12）保守基金营业奥密，不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》很是他相关端正另有端正外，在基金信息公开泄露前应予阴事，不 向他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等 外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨决策，实时向基金份额执有 东说念主分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》很是他相关端正召集基金份额执有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相 关辛苦，保存期限不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在端正时辰发出，况兼 保证投资者大约按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的 公开辛苦，并在支付合理成本的条件下得到相关辛苦的复印件；   （18）组织并插足基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近散伙、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时说明中国证监会 并文牍基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额执有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担作事；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 他法律行动；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 胜利，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）扩充胜利的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利、义务 但不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全 营救基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券往还资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦厚信用、辛勤尽责的原则执有并安全营救基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场所，配备有余的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险独揽、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别确立账户，独处核算，分账管制，           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》很是他相关端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产；   （5）营救由基金管制东说念主代表基金订立的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥密，除《基金法》、《基金合同》很是他相关端正另有 端正外，在基金信息公开泄露前赐与阴事，不得向他东说念主泄露，但根据监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提 供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东说念主谋略的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息泄露事项；   （10）对基金财务管帐说明、季度说明、中期说明和年度说明出具倡导，说 明基金管制东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果 基金管制东说念主有未扩充《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳 了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系辛苦，保存期 限不少于法定最低期限；   （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按端正制作关系账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或相关端正向基金份额执有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》很是他相关端正，召集基金份额执有东说念主 大会或配合基金管制东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）插足基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近散伙、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时说明中国证监会 和银行业监督管制机构，并文牍基金管制东说念主；          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，容或担抵偿作事，其抵偿 作事不因其退任而罢免；   （20）按端正监督基金管制东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管制东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主 利益向基金管制东说念主追偿；   （21）扩充胜利的基金份额执有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的方法和王法   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有端正或基金合同另 有约定外，基金份额执有东说念主执有的吞并类别的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金未设立基金份额执有东说念主大会的日常机构，如今后设立基金份额执有东说念主 大会的日常机构，按照关系法律法则的要求扩充。   （一）召开事由 定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）疗养基金运作方式；   （5）调整基金管制东说念主、基金托管东说念主的报答表率或者提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东说念主大会方法；   （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；   （11）单独或统统执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额执有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 执有东说念主大会的事项。 无试验性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额执有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或者调低销售服务费率，或在 不提高现有基金份额执有东说念主适用费率的前提下，调整基金份额类别、对基金份额 分类办法及王法进行调整或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无试验性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构调整相关认购、申购、赎回、 疗养、非往还过户、转托管等业务王法；   （6）本基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额执有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管制东说念主召集。 提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管制 东说念主，基金管制东说念主应当配合。 召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额执           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额执有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金 份额执有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并示知基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 基金份额执有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统统代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金 管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得扯后腿、烦嚣。 益登记日。   （三）召开基金份额执有东说念主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 告。基金份额执有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、处所和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权委用讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和处所；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额执有东说念主大会所采纳的具体通信方式、委用的公证机关很是联 系方式和磋议东说念主、表决倡导寄交的截止时辰和收取方式。 决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管制东说念主 到指定处所对表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 书面文牍基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定处所对表决倡导的计票进行监督。基金 管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导 的计票效用。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的方式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执 有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东说念主 执有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用讲解适正当律法则、《基金合 同》和会议文牍的端正，况兼执有基金份额的凭证与基金管制东说念主执有的登记辛苦 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证线路， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东说念主大会。再行召 集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 样式或会议文牍载明的其他样式在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或会议文牍载明的其他样式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个作事日内连 续公布关系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定处所对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 议文牍端正的方式收取基金份额执有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金管制东说念主经 文牍不插足收取表决倡导的，不影响表决效用；   （3）本东说念主平直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额执 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导基金份额执有东说念主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主平直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具 表决倡导；   （4）上述第（3）项中平直出具表决倡导的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决倡导的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的 代理东说念主出具的委用东说念主执有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用讲解符 正当律法则、《基金合同》和会议文牍的端正，并与登记机构记录相符。 用其他书面或非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额执有东说念主大会并愚弄表决权， 具体方式在会议文牍中列明。 或者以非现场方式与现场方式相联结的方式召开基金份额执有东说念主大会，会议方法 比照现场开会和通信方式开会的方法进行。基金份额执有东说念主不错接纳书面、汇注、 电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细则并在会议文牍中列 明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额执有东说念主大会有计划的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主执东说念主按照下列第（七）条文定方法细则 和公布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经有计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主执东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能 主执大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如果基金管制东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有 东说念主和代理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执 有东说念主手脚该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明插足会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、委用东说念主 姓名（或单元称号）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和卓绝决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 卓绝决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会 或《基金合同》另有端正外，疗养基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管 东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以卓绝决议通过方为灵验。   基金份额执有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲解，不然提交            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 适合会议文牍中端正的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议文牍端正的表决倡导视为灵验表决，表决倡导污秽不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总 数。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在适合上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的基金份额执有东说念主大融会 知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主应当在会议着手后布告在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额执有东说念主自行召集或大会自然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议着手 后布告在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表 担任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行清点并由大会主执东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东说念主应当进行 再行清点，再行清点以一次为限。再行清点后，大会主执东说念主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （八）胜利与公告   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额执有东说念主大会决议自胜利之日起 2 日内在端正媒介上公告。如果接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当扩充胜利的基金份额执有东说念主 大会的决议。胜利的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管制 东说念主、基金托管东说念主均有遏抑力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主 和侧袋份额执有东说念主分别执有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关系 基金份额执有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主 执有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的执有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执有东说念主手脚该次基金份额执有东说念主大会 的主执东说念主；          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额执有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东说念主进行表决，吞并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额执有东说念主大会的关系端正以本节特殊约定内 容为准，本节莫得端正的适用本部分的关系端正。   （十）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表 决条件等端正，但凡平直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监 管王法修改导致关系内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一 致，报监管机关并提前公告后，可平直对本部安分容进行修改和调整，无需召开 基金份额执有东说念主大会审议。   三、基金合同湮灭和拒绝的事由、方法   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正和 基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金 托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议胜利后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关系方法后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主贯串的； 的因素致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 管制东说念主召集基金份额执有东说念主大会对科罚决策进行表决，基金份额执有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）聘用管帐师事务所对计帐说明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 说明出具法律倡导书；   （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按各类基金份额在基金合同终         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 止事由发生时各自基金资产净值的比例细则剩余财产在各类基金份额中的分拨 比例，并在各类基金份额可分拨的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额执有 东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经适合《中华东说念主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 说明登载在端正网站上，并将计帐说明教导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。   四、争议科罚方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，应通过友好协商或者长入科罚。当事东说念主不肯通过协商、长入科罚或者协商、 长入不成的，任何一方当事东说念主均应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会， 仲裁处所为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行 仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有遏抑力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁 用度由败诉方承担。   争议处理期间，关系各方当事东说念主应坚守职责，延续诚挚、辛勤、尽责地履行 《基金合同》和《托管契约》端正的义务，珍爱基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之办法，不包括香港卓绝行政区、澳门 卓绝行政区以及台湾地区法律）统治并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）               二十、基金托管契约内容摘抄   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金管制东说念主   称号：星河基金管制有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区富城路 99 号 21-22 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区富城路 99 号 21-22 层   邮政编码：200122   法定代表东说念主：胡泊   成立时辰：2002 年 6 月 14 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200221 号   组织样式：有限作事公司   注册本钱：2.0 亿元东说念主民币   存续期间：执续策动   （二）基金托管东说念主   称号：兴业银行股份有限公司   住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   法定代表东说念主：吕家进   成立时辰：1988 年 8 月 22 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200574 号   组织样式：股份有限公司   注册本钱：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：执续策动   批准设立机关及批准设立文号:中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   策动范围：接管公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 务；提供营救箱服务；财务看护人、资信观测、参议、见证业务；经中国银行业监 督管制机构批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地达成投资目 标，本基金还不错投资于具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行的国债、 政策性金融债、央行单据、债券回购、银行入款、货币市集用具以及法律、法则 或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会关系端正）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于信用债。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适合 方法后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；本基金执有的现款或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履 行适合方法后，不错调整上述投资品种的投资比例。    （二）基金托管东说念主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投 资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于待 偿期 0 至 3 年（包含 3 年）的标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金 非现款基金资产的 80%；   （2）本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跳跃基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、基金限制变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （4）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往还对          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （5）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%， 完全按影相关指数的组成比例进行投资的基金品种不错不受前述比例限制；   （6）本基金管制东说念主管制的全部基金执有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10%，完全按影相关指数的组成比例进行投资的基金品种不错不受前述比例 限制；   （7）本基金的基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （8）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（3）、（4）情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管制东说念主 之外的因素致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金管制东说念主应当在   基金管制东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同胜利之日起 着手。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行适合方法后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的端正为准。   基金托管东说念主严格依照法律法则端正及基金合同、托管契约约定的监督方法对 基金投资比例进行监督。   （三）基金托管东说念主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定对下述基金投 资阻碍行动进行监督。   为珍爱基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述阻碍行动，如适用于本基金，基 金管制东说念主在履行适合方法后，则本基金不再受关系限制或以变更后的端正为准。   （四）基金托管东说念主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金管制 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律法则及行业 表率的、经介怀采纳的、本基金适用的银行间债券市集往还敌手名单，并约定各 往还敌手所适用的往还结算方式。基金管制东说念主应严格按照往还敌手名单的范围在 银行间债券市集采纳往还敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集往还敌手名单进行往还，如基金管制东说念主在基金投资运作之前未向基 金托管东说念主提供银行间债券市集往还敌手名单的，视为基金管制东说念主招供全市集往还 敌手。基金管制东说念主不错对银行间债券市集往还敌手名单及结算方式进行更新，新 名单细则前已与本次剔除的往还敌手所进行但尚未结算的往还，仍应按照契约进 行结算。如基金管制东说念主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集往还敌手名单 及结算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与往还敌手发生往还前 3 个作事 日内与基金托管东说念主协商科罚。   基金管制东说念主负责对往还敌手的资信独揽，按银行间债券市集的往还王法进行 往还，并负责科罚因往还敌手不履行合同而形成的纠纷。若未践约的往还敌手在 基金托管东说念主与基金管制东说念主细则的时辰前仍未承担违约作事很是他关系法律作事 的，基金管制东说念主有权向关系往还敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。 基金托管东说念主根据银行间债券市集成交单对本基金银行间债券往还的往还敌手及 其结算方式进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照预先约定的交 易敌手或往还方式进行往还时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他方式 提醒基金管制东说念主，经提醒后仍未改正形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由 此形成的相应损结怨作事。如果基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出 现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主容或担相应作事。   （五）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立按期对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的着实、准确。基金管制东说念主应当按影相关法则端正，与基金 托管东说念主、入款机构订立关系书面契约。基金托管东说念主应根据相关关系法则及契约对           星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核关系契约、账户辛苦、投资 指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   基金管制东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格驯顺《基金法》、 《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户管制、利率管制、支付结算等 的各项端正。   基金投资银行入款的，基金管制东说念主应根据法律法则的端正及基金合同的约 定，细则适合条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的往还敌手是否适合相关端正进行监督。如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金管制东说念主 招供整个银行。   （六）基金托管东说念主依据相关法律法则的端正、基金合同和本托管契约的约定 对于基金关联往还进行监督。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主很是控股鼓舞、试验 独揽东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往还的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额执有东说念主利益优先原则，注意利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱扩充。关系往还必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与泄露。要紧关联往还应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   根据法律法则相关从事关联往还的端正，基金管制东说念主和基金托管东说念主应预先相 互提供与本机构有控股关系的鼓舞或者与本机构有其他要紧横暴关系的公司名 单很是更新，加盖公章并彼此书面提交，并确保所提供名单的着实性、齐备性、 全面性。名单变更后基金管制东说念主及基金托管东说念主应实时发送对方，对方于 2 个作事 日内进行回函说明已有名单的变更。一方收到另一方书面说明后，新的关联往还 名单着手胜利。   （七）基金托管东说念主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金资产 净值谋略、各类基金份额的基金份额净值谋略、应收资金到账、基金用度开支及 收入细则、基金收益分拨、关系信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表 现数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主依照关系法律法则的端正和基金合同的约定，对侧袋机制         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 启用、特定资产处置和信息泄露等方面进行监督，侧袋机制的具体王法依照关系 法律法则的端正和基金合同的约定扩充。   （九）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管契约的端正，应实时以书面样式文牍基金管制东说念主 限期纠正。   基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到书 面文牍后应鄙人一作事日前实时查对并以书面样式给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在端正 期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应说明中国证监会。如果基金托管东说念主未能切实履行监督职责， 导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主容或担相应作事。   （十）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和 本托管契约对基金业务扩充核查。   对基金托管东说念主发出的书面教导，基金管制东说念主应在端正时辰内回应并改正，或 就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合 同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督说明的事项，基金管制东说念主应 积极配合提供关系数据辛苦和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据往还方法如故胜利的指示违背法 律、行政法则和其他相关端正，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边招供的其他方式文牍基金管制东说念主，由此形成的相应损失与基金托管东说念主无关 的，基金托管东说念主不承担作事。   （十二）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要紧违游记动，应实时说明中国证监 会，同期文牍基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。基金管制东说念主 无梗直情理，拒却、谢彻底方根据本托管契约端正愚弄监督权，或采纳拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议训导仍不改正 的，基金托管东说念主应说明中国证监会。   三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全营救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 投资所需的其他账户、实时、准确复核基金管制东说念主谋略的基金资产净值、各类基 金份额的基金份额净值、根据基金管制东说念主指示办理计帐交收、关系信息泄露和监 督基金投资运作、是否对非公开信息阴事等行动。   基金管制东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主营救的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系辛苦以供基金 管制东说念主核查托管财产的齐备性和着实性，在端正时辰内回应基金管制东说念主并改正。   （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管制、未扩充或无故延伸扩充基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本契约很是他相关端正时，应实时以书面样式文牍 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文牍后应鄙人一作事日前实时查对并以书 面样式给基金管制东说念主发出回函，说明违纪原因，并保证在规按期限内实时改正。 在上述规按期限内，基金管制东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系 辛苦以供基金管制东说念主核查托管财产的齐备性和着实性，在端正时辰内回应基金管 理东说念主并改正等。基金管制东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记动，应实时说明中国证监会 和银行业监督管制机构，同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果说明中国 证监会。基金托管东说念主无梗直情理，拒却、谢绝基金管制东说念主根据本契约端正愚弄监 督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍基金管制东说念主进行灵验监督，情节严重或经基 金管制东说念主提议训导仍不改正的，基金管制东说念主应说明中国证监会。   四、基金财产的营救   （一）基金财产营救的原则 交运用、刑事作事、分拨基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东说念主营救期间损坏、 灭失的，应由基金托管东说念主承担抵偿作事。 他账户。 理，与基金托管东说念主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金财产的齐备与独处。 本契约的约定营救基金财产。 东说念主无法从公开信息或基金管制东说念主提供的书面辛苦中获取到账日历信息的，应由基 金管制东说念主负责与相关当事东说念主细则到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产没 有到达基金托管账户的，基金托管东说念主应实时文牍并配合基金管制东说念主采纳措施进行 催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金的 损失，基金托管东说念主对此不承担任何作事，但应给予必要配合。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东说念主或基金管制东说念主委用的登记机构开立并管制。在基金召募行动收尾前，任何东说念主不 得动用。 金额、基金份额执有东说念主东说念主数适合《基金法》、                    《运作办法》等相关端正后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账 户，基金托管东说念主在收到资金当日出具关系讲解文献，基金管制东说念主在端正时辰内， 聘用适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告，验资说明中需对基金召募的资金进行说明。出具的验资说明由插足验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师签章方为灵验。 端正办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户/基金托管账户的开立和管制 账户，并根据基金管制东说念主正当合规的指示办理资金收付。账户的称号应当包含本 基金称号，具体称号以试验开立为准。本基金的一切货币收支行为，包括但不限 于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 户/托管账户进行。 要。基金托管东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 司、深圳分公司为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称号以实 际开立为准。 管东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 备付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东说念主计帐 作事，基金管制东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限作事公司的端正扩充。 的管制和运用由基金管制东说念主负责。 他投资品种的投资业务，触及关系账户的开设、使用的，按相关端正开设、使用 并管制；若无关系端正，则基金托管东说念主应当比照并驯顺上述对于账户开设、使用 的端正。   （五）债券托管与结算账户的开设和管制   基金合同胜利后，基金管制东说念主代表基金向中国东说念主民银行肯求备案，再由基 金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限作事公司的相关端正，在中 央国债登记结算有限作事公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与 结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管制东说念主代表基金订立中 国银行间市集债券回购往还主契约。   （六）按期入款账户            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）      基金财产投资按期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或编造账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。在取得入款证实书后，基金托管东说念主营救证实书正 本或者复印件。基金管制东说念主应该在合理的时辰内进行按期入款的投资和支取事 宜，若基金管制东说念主提前支取或部分提前支取按期入款，若产滋生差（即本基金已 计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金 管制东说念主和基金托管东说念主两边协商科罚。      对于任何的按期入款投资，基金管制东说念主都必须和入款机构订立按期入款协 议，约定两边的权利和义务，该契约手脚划款指示附件。入款证实书不得被质押 或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期奉赵或提前支取的整个 款项必须划至托管专户，不得划入其他任何账户。      （七）其他账户的开立和管制 定，在基金管制东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按相关规 则使用并管制。 理。      （八）基金财产投资的相关有价凭证等的营救      基金财产投资的相关什物证券、银行按期入款证实书等有价凭证由基金托 管东说念主负责妥善营救，营救凭证由基金托管东说念主执有，其中什物证券由基金托管东说念主存 放于托管银行的营救库，应与非本基金的其他什物证券分开营救；也可存入登记 结算机构的代营救库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管制东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主试验灵验独揽下的什物证券在基金托管东说念主营救期间的 损坏、灭失，由此产生的作事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主以 外机构试验灵验独揽的证券很是他基金财产不承担营救作事。      （九）与基金财产相关的要紧合同的营救      由基金管制东说念主代表基金签署的、与基金相关的要紧合同的原件分别由基金 管制东说念主、基金托管东说念主营救，关系业务方法另有限制除外。除本契约另有端正外， 基金管制东说念主在代表基金签署与基金相关的要紧合同期应保证基金一方执有两份 以上的正本，以便基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份正本的原件。基金管 理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将要紧合同传          星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 真给基金托管东说念主，并在 10 个作事日内将正本投递基金托管东说念主处。要紧合同的保 管期限不低于法定最低期限。对于无法取得二份以上的正本的，基金管制东说念主应向 基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致或未 在合同约定范围内，合同原件不得升沉。   五、基金资产净值谋略和管帐核算   （一）基金资产净值的谋略及复核方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的金额。   各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目谋略，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的毛病计入基金财产。基金管制东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度 救急调整机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管制东说念主应每个估值日谋略基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，并按端正公告。如遇特殊情况，经履行适合方法，不错适合延伸谋略 或公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按端正对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）估值不实的处理方式   基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理估值不实。   （四）暂停估值的情形 商说明后，基金管制东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户的基金净值信息。   （六）基金管帐轨制   按国度相关部门端正的管帐轨制扩充。   （七）基金账册的建立   基金管制东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐说明。基金管制东说念主、基金 托管东说念主分别独处时确立、记录和营救本基金的全套账册。若基金管制东说念主和基金托 管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管制东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的谋略和公告的，以基金管制 东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与说明的编制和复核   基金管制东说念主应当实时编制基金财务管帐说明。基金管制东说念主应于每月收尾后 5 个作事日内完成月度报表的编制；在季度收尾之日起 15 个作事日内完成季度报 告编制并赐与公告；在上半年收尾之日起两个月内完成中期说明编制并赐与公 告；在每年收尾之日起三个月内完成年度说明编制并赐与公告。基金年度说明中 的财务管帐说明应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审 计。基金合同胜利不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度说明、中期报 告或者年度说明。   基金管制东说念主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成 一致，以基金管制东说念主的账务处理为准。如果基金管制东说念主与基金托管东说念主不成于应当 发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基金管制东说念主有权按照其编制的报表对外 发布公告，基金托管东说念主有权就关系情况报中国证监会备案。   （九）在有需要时，基金管制东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比基 准的基础数据和编制结果。   六、基金份额执有东说念主名册的营救   基金管制东说念主和基金托管东说念主须分别妥善营救基金份额执有东说念主名册，基金份额执            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 有东说念主名册的内容至少应包括基金份额执有东说念主的称号和执有的基金份额。   基金份额执有东说念主名册由登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和营救。基金托 管东说念主有权因编制基金按期说明等合理原因要求基金管制东说念主提供基金份额执有东说念主 名册，基金管制东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金管制东说念主和基金托管东说念主应妥善营救基金份额执有东说念主名册，保存期限不低于 法定最低期限。基金托管东说念主不得将所营救的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应驯顺阴事义务。若基金管制东说念主或基金托管东说念主由于自身原 因无法妥善营救基金份额执有东说念主名册，应按相关法则端正各自承担相应的作事。      七、争议科罚方式   因本契约产生或与之关系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入科罚，协商、 长入不成科罚的，任何一方当事东说念主均应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁处所为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法 进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有遏抑力。除非仲裁裁决另有端正， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自延续 诚挚、辛勤、尽责地履行基金合同和本托管契约端正的义务，珍爱基金份额执有 东说念主的正当权益。      本契约适用中华东说念主民共和国法律（为本契约之办法，不包括香港卓绝行政 区、澳门卓绝行政区和台湾地区法律）并从其解释。      八、托管契约的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更方法   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对托管契约进行修改。修改后的托管协 议，其内容不得与基金合同的端正有任何阻扰。本托管契约的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管契约拒绝的情形 权；         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）聘用管帐师事务所对计帐说明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 说明出具法律倡导书；   （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按各类基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金资产净值的比例细则剩余财产在各类基金份额中的分拨 比例，并在各类基金份额可分拨的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额执有 东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经适合《中华东说念主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 说明登载在端正网站上，并将计帐说明教导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。             星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）             二十一、对基金份额执有东说念主的服务   基金管制东说念主缔造并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额执有东说念主 利益至上”的企业价值不雅，戮力于于为基金份额执有东说念主提供完善的剖析服务科罚方 案和很是的服务体验实践。基金管制东说念主通过完善服务过程，为基金份额执有东说念主创 造价值，为基金份额执有东说念主提供专科和优质的剖析服务体验。基金管制东说念主根据基 金份额执有东说念主需求、业务发展和本领变迁，束缚完善服务内容，进步服务品性。   对于基金份额执有东说念主的共性需求，基金管制东说念主主要利用两个环球构兵点：公 司网站和呼唤中心(Call Center)来提供环球服务；对于基金份额执有东说念主的个性 化需求与隐性需求，基金管制东说念主接纳服务定制的方式以及通过专科的剖析看护人团 队与基金份额执有东说念主构兵访谒、雷同和交流的机制，提供个性化服务。   基金管制东说念主将根据基金份额执有东说念主的需要和市集的变化，执续完善服务。主 要服务内容如下：   (一)辛苦寄送   基金管制东说念主根据基金份额执有东说念主需求向基金份额执有东说念主以电子文献或纸质 样式按期或不按期寄送对账单。   (二)基金收益分拨申购基金份额   基金管制东说念主为基金份额执有东说念主提供将现款收益疗养基金份额申购的服务，基 金份额执有东说念主不错预先采纳将所获分拨的现款收益，按照基金合同相关基金份额 申购的约定转为基金份额；基金份额执有东说念主预先未作念出采纳的，基金管制东说念主将支 付现款。   (三)基金疗养服务   基金管制东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的端正，在条件老到的情况 下提供本基金与基金管制东说念主管制的其他基金之间的疗养服务。基金疗养不错收取 一定的疗养费，关系王法由基金管制东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的端正 制定并公告，并提前在合理时辰内示知基金托管东说念主与关系机构。   (四)呼唤中心及网站服务            星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金管制东说念主为基金份额执有东说念主预设基金查询密码，预设的基金账户查询的缺 省密码为基金执有东说念主开户证件号码的后六位(若开户证件号码的后六位包含特殊 字符或汉文，该位字符以“0”替换)。为了珍爱基金份额执有东说念主账户的安全和隐 私权不受侵扰，请基金份额执有东说念主在其贯通基金账号后，实时拨打基金管制东说念主呼 叫中心世界统一客服电话 400-820-0860 或登录基金管制东说念主网站 www.cgf.cn 修改 基金查询密码。基金份额执有东说念主不错通过电话和网站查询其账户及往还信息。   基金管制东说念主呼唤中心(400-820-0860)自动语音系统提供 7*24 小时账户余 额、往还等信息的查询；呼唤中心东说念主工坐席提供 5*8 小时的东说念主工服务，为基金份 额执有东说念主提供业务参议、账户信息查询、辛苦修改、投诉受理等服务。   基金份额执有东说念主通过基金管制东说念主网站 www.cgf.cn 不错得到千般网上在线服 务。基金份额执有东说念主通过基金管制东说念主网上基金平台不错进行自助开户、基金往还、 账户查询、信息修改等。   基金份额执有东说念主不错通过基金管制东说念主网站和呼唤中心世界统一客服电话进 行服务定制。   (五)投诉和建议受理    基金份额执有东说念主不错通过基金管制东说念主提供的呼唤中心自动语音留言、呼唤 中心东说念主工座次、书信、电子邮件、传真等渠说念对基金管制东说念主和代销机构所提供的 服务进行投诉或提议建议。基金份额执有东说念主还不错通过代销机构的服务电话对该 代销机构提供的服务进行投诉。                 星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                    二十二、其他应泄露事项    本说明期内，本系列基金及基金管制东说念主在本公司网站（www.cgf.cn）和中国 证监会基金电子泄露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《中国证券报》 刊登了如下公告： (2024.1.2) (2024.1.2) 业务公告(2024.1.11) 投资基金 A 类份额插足中国星河证券股份有限公司等销售机构费率优惠行为的 公告(2024.1.15) 投资基金新增宁波银行股份有限公司等为代销机构并通达疗养业务及插足费率 优惠的公告(2024.1.22) 基金 A 类份额插足部分销售机构申购和定投费率优惠行为的公告(2024.1.25) (2024.1.31) (2024.1.31) (2024.1.31) (2024.1.31)               星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新） 限公司为代销机构并通达定投、疗养业务及插足费率优惠的公告(2024.2.2) 投资基金增多华福证券有限作事公司为代销机构并通达定投、疗养业务及插足费 率优惠行为的公告(2024.2.26) 投资基金增多浙江同花顺基金销售有限公司为代销机构并通达定投、疗养业务及 插足费率优惠的公告(2024.3.22) 司等为代销机构并通达定投、疗养业务及插足费率优惠行为的公告(2024.4.22) (2024.6.14) (2024.6.14) 入、按期定额投资公告(2024.12.18） 投资基金增多上海陆金所基金销售有限公司为销售机构并通达定投、疗养业务及 插足费率优惠的公告(2024.12.30）         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）         二十三、招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管制东说念主和代销机构的办公场所和营业场所。投资东说念主 可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。 基金管制东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。         星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）                二十四、备查文献   以下备查文献存放在基金管制东说念主的办公场所，在办公时辰可供免费查阅。   （一）中国证监会准予星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金注册 的批复文献   （二）《星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》   （三）《星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管契约》   （四）基金管制东说念主业务经验批件、营业牌照   （五）基金托管东说念主业务经验批件、营业牌照   （六）法律倡导书   以上备查文献存放在基金管制东说念主或基金托管东说念主的办公场所和营业场所。投资 东说念主不错通过基金管制东说念主网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管契约及基 金的千般按期和临时公告。                             星河基金管制有限公司

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